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为逃海外买家税 大温地产经纪用个人账户接收客

为逃海外买家税 大温地产经纪用个人账户接收客

详细介绍

  BC省推出海外买家税以后,外国人在大温买房要付的钱一下子多了几万乃至几十万。于是一些“聪明”人就开始动脑,想法设法规避海外买家税。但这些方法属于钻法律漏洞,一不小心就会涉嫌违法犯罪,后果很严重。近期,BC省的地产监管机构又揭穿了一种新的伎俩。

  这种伎俩简言之,就是买家在支付房款的时候,不是按规定将钱款打入地产公司的信托账户,而是打入地产经纪的个人账户,然后经纪再用本票的形式将钱转给卖家或开发商。这样,买家的钱款来自本地账户,就不用支付海外买家税。

  5月18日,BC省菲沙河谷地产局(FraserValley Real Estate board,简称FVREB)向数百位地产经纪经理发出了重要通知,明确指出这种做法不仅违反了《房地产服务法案》(Real Estate Services Act),还违背了加拿大联邦收入税收法和加拿大联邦金融交易分析报告中心(FinTRAC)的反洗钱法规。

  之所以涉嫌洗钱,是因为借经纪个人账户转款的方法能隐藏真实买家的身份信息,一些非法资金持有人就可以借助这种方式,在避开监管机构的情况下将巨额资金转成不动产,成功将非法资金洗白。

  菲沙河谷地产局对辖区内所有经纪发出警告说,不要帮助海外买家参与涉嫌洗钱和逃税的活动,不然后果非常严重。菲沙河谷地产局特意指出,这种行为的风险非常大,一旦发现,涉案的地产经纪可能被处以25万加元的罚款。

  同时,菲沙河谷地产局还说,目前辖区内纪们都在接受反洗钱调查机构Fintrac的审查。去年加拿大本地媒体曾报道说,Fintrac在加拿大审查了80多家房地产公司,发现其中55家在报告投资者身份和资金来源方面都存在重大缺陷。

  菲沙河谷地产局管辖的地理范围包括:北三角洲、素里、白石、兰里、米逊、阿博茨福德等地区。但BC省得海外买家税的政策覆盖整个大温地区,因此这种新型花招可能已经传播到整个大温地区。

  根据《明报》的信息,一名地产业者承认,这类行为在本地华人地产经纪圈子非常普遍,很多人都习以为常。甚至还有一些年轻幼稚的经纪因不熟悉行规,或经纪公司这方面的培训不足,天真地以为自己这样做只是帮助客户。

  而一些海外买家因不了解加拿大的银行、税务和和地产方面的法规,没有意识到他人代为缴纳订金等是违法犯罪行为。这一切都导致了此种行为的泛滥。

  但是分析人士说,即使地产经纪本人没有犯罪的意图,但客观上已经做出违法犯罪行为,如果被发现,依然要承担法律责任。